Obtenir des cautions pour signer des nouveaux contrats
Pour répondre à un marché international ou conclure un important contrat à l’étranger, vous avez besoin de cautions.
Les cautions et garanties bancaires garantissent vos obligations de marché auprès de vos clients par des engagements bancaires.
Différents types de garanties bancaires peuvent vous être délivrées : caution de soumission, de bonne fin, de restitution d’acomptes, de dispense de retenue de garantie.
À chaque étape, son financement
- Appel d’offres / caution de soumission (engagement de payer une somme contractuelle en cas de non-exécution des obligations contractuelles)
- Signature du contrat / caution de bonne fin (indemnisation du maître d’ouvrage en cas de défaillance du maître d’œuvre)
- Préparation de la commande, début du chantier / caution de restitution d’acomptes (récupération des avances versées en cas de non réalisation du contrat), préfinancement bancaire
- Expédition des marchandises, facturation / mobilisation de créances nées à l’étranger, affacturage, forfaitage des ventes, crédit acheteur, escompte de crédit fournisseur
- Réception du chantier ou des marchandises / caution de dispense de retenue de garantie (permet de percevoir l’intégralité du montant du marché dès la livraison)
- Règlement / levée des cautions, remboursement des financements bancaires
Financer vos commandes ou vos chantiers à l’étranger
Vous avez obtenu une commande à l’export ou signé un contrat pour un chantier à l’étranger.
Vous avez besoin d’un financement pour préparer votre commande ou démarrer le chantier.
Votre banque peut vous proposer un préfinancement en attendant la naissance de la créance sur votre acheteur.
Financer votre cycle d’exploitation
Vous avez livré vos marchandises et émis votre facture, et vous souhaitez financer votre délai de paiement pour soulager votre trésorerie.
Plusieurs solutions vous permettent de financer votre cycle d’exploitation sans attendre le règlement de votre client étranger : avance en devises, mobilisation de créances nées à l’étranger, affacturage, forfaitage des ventes, crédit fournisseur, crédit acheteur1.
| Avance en devises | Mobilisation de créances nées à l’étranger | Affacturage | Forfaitage des ventes | Crédit fournisseur | Crédit acheteur | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Principe | Crédit en devise | Crédit en euro Loi Dailly | Cession de créances à un factor | Cession de créances sans recours | Crédit pour financer vos créances à moyen terme | Crédit directement consenti à l’acheteur |
| Financement | 100% de la créance dès sa naissance | 100% de la créance dès sa naissance | Jusqu’à 90% de votre poste clients | Délais de paiement accordés à vos clients de 90 jours à 5 ans. Jusqu’à 100% de la créance à partir de 60 000 € | Délais de paiement accordés à vos clients de 18 mois à 5 ans. Jusqu’à 85% de la créance | Délais de paiement accordés à vos clients au-delà de 18 mois |
| Avantages | Rapidité de mise à disposition | Rapidité de mise à disposition | Gestion et recouvrement des créances par le factor | Transfert du risque de non-paiement. Proposition d’un financement attractif dans votre offre commerciale | Proposition d’un long délai de paiement dans l’offre commerciale | Transfert du risque de non-paiement. Proposition d’un financement attractif à vos clients |