Virements : listes fermées de bénéficiaires
En résumé
En détails
Un outil de contrôle multi-supports
- Internet Filbanque, saisie de virements unitaires.
- Internet Filbanque, transfert de fichiers (Tweb).
- PeSIT (X25 ou IP).
- EBICS T.
- EBICS TS.
- SwiftNet Corporate Fin.
- SwiftNet Corporate FileAct.
- Papier – fax – téléphone.
Un renforcement de la sécurité
L’utilisation de listes fermées complète, en les renforçant, les diverses mesures de contrôle et de sécurité déjà en place :
- Factures acceptées à échéance / VCOM : lors des traitements de fichiers, les mouvements au profit de bénéficiaires non reconnus sont rejetés ; les autres sont exécutés.
- Instructions téléphoniques : la liste fermée, complétée de références bancaires internes, permet de travailler en toute sécurité. Il ne reste plus qu’à compléter montant et date de réglement des opérations.
- Identification des virements : alors qu’il n’est pas toujours possible d’identifier les différentes natures de virements télétransmis (virements de trésorerie, réglementés...), l’usage de listes fermées, grâce à leur paramétrage, permet de déduire ces natures.
Réglages par les montants
Pour chaque nature de virements affectée d’une liste fermée de bénéficiaires, il convient de déterminer un double butoir :
- Un seuil de déclenchement du contrôle de la liste fermée : c’est le montant unitaire des virements à partir duquel le bénéficiaire du virement est contrôlé. Le contrôle peut, bien entendu, être réalisé dès le premier euro.
- Un montant plafond pour chaque bénéficiaire : il renforce le contrôle des instructions de paiements.