Quizz

Seriez-vous capable de déjouer une arnaque aux coordonnées bancaires ?

Partager cette page

Twitter LinkedIn Imprimer

Chaque année, de nombreuses entreprises sont victimes d’escroqueries leur causant un préjudice important. Seriez-vous capable de déjouer ce type d’arnaque ?

Faites le test !

5

Mon entreprise est de petite taille. Elle n’intéresse donc pas les fraudeurs qui ne ciblent que les grandes entreprises.
Je suis à l’abri de cette arnaque visant à faire changer des coordonnées bancaires des entreprises !

Vrai
Faux

C’est faux

Effectivement, les escrocs ciblent des entreprises de toutes tailles, y compris les petites et très petites entreprises.

C’est exact

Bien que ce soient les fraudes de plusieurs millions d’euros frappant les grandes entreprises qui font la Une des journaux, les escrocs ciblent des entreprises de toutes tailles, y compris les petites et très petites entreprises.

Pour que l’arnaque au changement de coordonnées bancaires réussisse, il faut obligatoirement :

Qu’un logiciel malveillant soit installé dans la société ciblée
Qu’un responsable de la société ciblée réalise une manipulation donnée
Qu’un complice soit employé dans la société ciblée
Que les escrocs aient accès aux coordonnées bancaires de la société ciblée

Faux

Les escrocs qui tentent une arnaque aux coordonnées bancaires récupèrent les informations dont ils se servent de diverses manières. Néanmoins, l’objectif est toujours de faire réaliser une manipulation bien précise à un employé de la société ciblée, ayant en particulier des responsabilités au niveau de la comptabilité. Ces techniques peuvent être utilisées par les escrocs dans le cadre d’autres arnaques. Il s’agit donc de rester vigilant sur tous ces points.

Vrai

Seul un employé ayant des droits au niveau de la comptabilité peut réaliser les manipulations qu’espèrent les escrocs. C’est donc lui qui est le pivot de l’arnaque au changement de coordonnées bancaires.
Les 3 autres techniques indiquées peuvent être utilisées par les escrocs dans le cadre d’autres arnaques, il s’agit donc de rester vigilant sur tous ces points.

Les escrocs qui tentent une fraude au changement de coordonnées bancaires se font passer pour :

Les pouvoirs publics
Une personne de l’entreprise plus haut placée (PDG., directeur Financier, etc.)
Une société dont l’entreprise ciblée est cliente

Faux

Les escrocs veulent que l’entreprise ciblée paye ses dettes, mais sur un autre compte que celui de l’entreprise qui détient les créances. Ils se font donc généralement passer pour une entreprise dont la société ciblée est cliente (un fournisseur par exemple). Les escrocs peuvent effectivement se faire passer pour des pouvoirs publics, des cadres de l’entreprise ou une entreprise cliente de l’entreprise ciblée dans le cadre d’autres arnaques. La panoplie des arnaqueurs est large.

Vrai

Généralement, les escrocs se font passer pour une entreprise dont la société ciblée est cliente afin que cette dernière vire de l’argent sur un faux compte. Mais les escrocs peuvent également se faire passer pour un cadre de l’entreprise. La panoplie des arnaqueurs est large. Les escrocs peuvent également se faire passer pour des pouvoirs publics, des cadres de l’entreprise ou une entreprise cliente de l’entreprise ciblée dans le cadre d’autres arnaques. La panoplie des arnaqueurs est large.

Parmi les techniques de fraude ci-dessous, une seule n’est pas utilisée lors d’une tentative de fraude aux changements de coordonnées bancaires. Laquelle ?

Le piratage des ordinateurs de l’entreprise ciblée permettant la prise de contrôle à distance du réseau intranet
Des appels téléphoniques où ils se font passer pour une entreprise créancière
Des mails frauduleux où ils prennent l’identité d’un responsable de l’entreprise ciblée
Un appel téléphonique, un courrier ou un mail annonçant la mise en place d’un affacturage où est présente une fausse signature d’un responsable de l’entreprise ciblée

Faux

Cette technique fait malheureusement partie de celles utilisées par les escrocs pour une fraude aux changements de coordonnées bancaires, mais pas uniquement. Ils peuvent également réaliser des appels frauduleux, envoyer des mails frauduleux ou encore simuler une mise en place d’un contrat d’affacturage.

Vrai

Effectivement, les escrocs n’ont pas besoin de réaliser un piratage ni de prendre le contrôle du réseau intranet de la société ciblée pour réussir l’escroquerie au changement de coordonnées bancaires. Ils peuvent néanmoins réaliser un piratage dans le cadre d’autres types de fraude.

Un courrier en provenance d’une entreprise dont vous êtes client vous demande un changement de ses coordonnées bancaires.
Celui-ci présente l’en-tête de cette entreprise et les coordonnées et la signature du directeur financier

Le courrier est légitime si bien qu’aucune vérification ultérieure n’est nécessaire ; vous réalisez le changement de coordonnées de votre client dès que possible.
Le courrier peut être une tentative de fraude. Il nécessite des vérifications auprès de vos supérieurs et de l’entreprise qui fait la demande avant de réaliser effectivement le changement de coordonnées bancaires demandé.

Faux

La demande peut être légitime mais il ne faut pas être trop confiant. Une vérification s’avère de toute façon nécessaire. Une entreprise ne vous jugera jamais de prendre toutes les précautions que vous jugez nécessaires pour éviter une fraude.

Vrai

Bien que le courrier (le mail ou l’appel) paraisse légitime, il n’est jamais trop prudent de réaliser des vérifications permettant d’éliminer toute ombre de doute et d’éviter les potentielles fraudes.

Anticiper les signaux de l’escroquerie au changement de coordonnées bancaires.

Chaque année, de nombreuses entreprises sont victimes d’escroqueries pour un préjudice important.
Un module consacré à la fraude au changement de coordonnées bancaires est disponible pour s’auto-former sur Les Clés de la Banque.fr