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HBS gestion de trésorerie

Pilotez la trésorerie multibanque de votre entreprise

Visualiser de façon consolidée vos comptes au CIC et dans d’autres banques avec le logiciel HBS Gestion de Trésorerie.

Améliorer votre performance
Gagner du temps
Conserver votre trésorerie sous contrôle

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Simplifiez la gestion de votre trésorerie

Quels que soient les comptes concernés, au CIC ou dans vos autres banques, vous accédez :

à une vue consolidée de tous vos comptes et au détail de tous vos soldes et mouvements, quotidiennement et en un point unique. Tous vos relevés peuvent être consultés et téléchargés ;
à la synthèse de vos recettes et dépenses sous forme de graphique, sur une période personnalisable selon vos préférences.

La durée d’archivage des relevés est au choix : par défaut les relevés et écritures sont conservés sur une durée de 2 ans. Sur option, vous pouvez également demander un archivage sur 5 ans.

Le logiciel HBS Gestion de trésorerie¹ vous permet également de préparer manuellement des ordres de virements unitaires domestiques ou internationaux, de compte à compte de même devise parmi ceux gérés dans l’outil. Ces virements seront ensuite transmis aux banques à partir de votre logiciel de communication.

Les options disponibles pour augmenter votre efficacité

Vous pouvez activer à tout moment l’une, l’autre ou les deux fonctionnalités suivantes : Gestion de Trésorerie Prévisionnelle et Rapprochement, et Nivellement semi-automatique, en plus des fonctionnalités de reporting déjà disponibles.

Gestion de Trésorerie Prévisionnelle et Rapprochement

Cette option vous permet :

l’affectation automatique de vos écritures prévisionnelles et bancaires à des rubriques budgétaires et supports financiers pour élaborer des reportings détaillés ;
la saisie ou l’import de vos écritures prévisionnelles, compte par compte, sur les jours, semaines ou mois à venir pour construire votre plan de trésorerie prévisionnel et ainsi suivre l’équilibre financier de votre entreprise et l’évolution de vos disponibilités ;
le rapprochement automatique de vos écritures bancaires et de vos écritures prévisionnelles, grâce au moteur de rapprochement paramétré avec vos règles personnalisées, chaque jour, au fur et à mesure de leur réalisation effective sur les comptes. Vous pouvez compléter ce rapprochement automatique par du rapprochement manuel.

Nivellement semi-automatique

Cette option vous propose, selon les règles de nivellement que vous aurez paramétrées, de préparer des ordres de virement destinés à niveler les soldes de vos comptes pour centraliser la trésorerie ou couvrir les comptes secondaires.

Ces équilibrages sont semi-automatiques : la proposition de virement est effectuée selon vos propres critères, modifiables à tout moment. Elle est ensuite soumise à validation de votre part.

Logiciel de gestion de trésorerie : comment ça marche ?

HBS Gestion de Trésorerie est un logiciel en mode SaaS (Software as a Service)² et est accessible depuis votre espace personnel³ : il ne nécessite aucune installation sur votre matériel informatique, et vous bénéficiez automatiquement des mises à jour et améliorations.

Le mandataire que vous aurez désigné pourra, le cas échéant, déléguer les accès au service de gestion de trésorerie, à un ou plusieurs utilisateurs, en précisant les comptes auxquels chacun peut accéder et la nature de cet accès : visualisation ou gestion.

Le logiciel de HBS Gestion de Trésorerie fait partie de la suite logicielle Hub Business Solutions, comprenant des services et outils tels que :

le logiciel de gestion d'entreprise HBS ;
HBS Communication Multibanque ;
HBS e-factures.

Vos questions, nos réponses

Quels sont les avantages d'une gestion proactive de la trésorerie ?

Une gestion proactive de la trésorerie offre plusieurs avantages significatifs pour une entreprise.

1. Anticiper le besoin de liquidités

En suivant de près les flux de trésorerie et données financières, il est plus facile de synchroniser les activités comptables et de répondre aux besoins de liquidités à court terme, évitant ainsi les crises de trésorerie.

2. Optimiser les ressources financières

En identifiant les excédents de trésorerie et en planifiant leur utilisation, une entreprise peut maximiser le rendement de ses liquidités, par exemple en investissant dans des instruments financiers à court terme.

3. Réduire les coûts financiers

Une gestion proactive permet de minimiser les frais liés à l'emprunt, en planifiant en amont les besoins de financement et en recherchant les meilleures conditions auprès de partenaires financiers.

4. Améliorer la prise de décision

En disposant d’informations financières précises et à jour, il est plus facile de gérer la comptabilité et de prendre des décisions éclairées (investissements, projets, opérations à venir...), contribuant ainsi directement à la croissance et à la rentabilité de l'entreprise.

5. Renforcer la confiance des partenaires commerciaux

Une gestion proactive de la trésorerie d'une entreprise prouve sa stabilité financière et renforce de fait la confiance des fournisseurs, des clients et des investisseurs.

Comment les PME/TPE peuvent-elles mettre en place une gestion de trésorerie efficace ?

Pour les petites et moyennes entreprises, la mise en place d'une gestion de trésorerie efficace est essentielle pour assurer leur stabilité financière et leur croissance. Voici quelques étapes clés pour y parvenir :

Automatiser les processus : l'utilisation de logiciels de gestion de trésorerie comme la suite logicielle Hub Business Solutions permet de simplifier les tâches administratives, tout en facilitant le suivi des activités comptables, ce qui limite ainsi le risque d'erreurs humaines.
Négocier des conditions de paiement plus avantageuses : les PME/TPE doivent travailler en étroite collaboration avec leurs fournisseurs et partenaires pour obtenir des conditions de paiement favorables et ainsi optimiser la gestion de leur trésorerie.
Suivre de près les créances clients : il est essentiel de surveiller les paiements clients et d'adopter des politiques de recouvrement efficaces pour réduire les retards de paiement.

En suivant ces bonnes pratiques et en utilisant les outils appropriés, les PME/TPE peuvent mettre en place une gestion de trésorerie efficace qui soutient leur croissance et leur développement à long terme.

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