Le dépôt d’espèces au CIC

Où et comment déposer des espèces au CIC ?

Dépôt d’espèces aux guichets automatiques de banque

Vous pouvez effectuer un dépôt par vous-même avec votre carte bancaire aux guichets automatiques et bornes de dépôt d’espèces, dans l’espace libre-service des agences CIC ou Caisses de Crédit Mutuel, 24h/24, 7j/7.

Si vous n’êtes pas titulaire d’une carte bancaire au CIC, vous pouvez effectuer un dépôt d’argent liquide et même de chèques, grâce à la carte gratuite et sécurisée MOA Dépôt. Cette carte vous permet de déposer vos espèces, 7j/7, dans les guichets automatiques et bornes de dépôt du réseau d’agences CIC et de Caisses de Crédit Mutuel.

Les versements d’espèces réalisés avec cette carte sont comptabilisés sur le compte qui a été associé à la carte.

Votre versement sera crédité sur votre compte le jour-même ou le lendemain (sauf jours de fermeture hebdomadaire du point de vente et jour férié).

Une fois le dépôt réalisé, vous obtiendrez un reçu de dépôt, justifiant cette opération.

Notre conseil : Munissez-vous également de votre code confidentiel pour effectuer vos dépôts d'espèces. Progressivement, tous les automates le demandent afin de respecter les nouvelles contraintes réglementaires de l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) liées à la traçabilité des opérations en espèces. Vous pouvez le retrouver dans votre espace client en ligne¹.

Y a-t-il une limite de montant pour le dépôt d’espèces ?

Non, il n’y a pas de montant maximal pour déposer des espèces à la banque.

À partir de quel montant dois-je justifier mon versement d’espèces ?

Votre banque vous exige un justificatif écrit pour tout dépôt d’espèces supérieur à 8 000 € afin de comprendre l’origine des versements en espèces.

Avec les dernières réglementations mises en place par le gouvernement sur ce sujet en 2013 puis en 2016, les dépôts en espèces sont de plus en plus contrôlés et les banques se voient dans l’obligation de vérifier les choses dans le cadre des COSI (les communications systématiques d’informations). Plus concrètement, elles doivent justifier de nombreux dépôts d’espèces de leurs clients à Tracfin, l’organisme chargé de lutter contre la fraude fiscale, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Dans ce cadre, le CIC peut donc être amené à vous demander la justification de versement d’espèces de tout montant, généralement supérieur à 1 000 €. Vous devez donc être en mesure de pouvoir expliquer en toute transparence cette opération de versement à votre conseiller et la provenance des fonds. Si c’est un don, le donateur doit vous établir une attestation de don. Si c’est une vente, l’acheteur doit vous remettre un contrat de vente.

Sécurité : restez vigilant lors de vos dépôts d'argent

En cas de perte, de vol, d’utilisation frauduleuse de votre carte ou de ses données, ou si votre carte n’est pas restituée lors d’un retrait ou d’un dépôt, faites immédiatement opposition :

• depuis la France : 03 88 39 85 78 (appel non surtaxé, coût selon opérateur)
• depuis l’étranger : 03 88 39 85 78 (appel non surtaxé, coût selon opérateur)
• sur votre espace client¹ (web ou application mobile), rubrique « Cartes » / « Opposition ».

En cas de vol de votre carte, nous vous conseillons en parallèle de déposer plainte auprès des services de police ou de gendarmerie. À l’étranger, contactez les autorités consulaires ou la police pour déclarer le vol.