La Gestion Sous Mandat

Confiez la gestion de votre portefeuille titres à des spécialistes des marchés financiers et de l’allocation d’actifs afin de dynamiser et de diversifier vos placements et bénéficiez d’un suivi personnalisé avec un expert dédié.

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Confiez la gestion de votre portefeuille titres à des spécialistes des marchés financiers et de l’allocation d’actifs.

  • Le savoir-faire d’équipes expérimentées

  • Une orientation de gestion personnalisée

  • L’accès à différentes opportunités

Les modalités pratiques de la Gestion Sous Mandat

  • Signature d’un mandat de gestion : après avoir défini vos projets, votre profil d’investisseur et l’orientation de votre gestion
  • Seuil d’intervention : 100 000 euros
  • Cadre d’investissement : au sein d’un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou d’un compte-titres ordinaire

À noter : ce type de gestion déléguée est possible également en assurance-vie à partir de 200 000 € : on parle alors de Mandat d’arbitrage.

Quelles sont les caractéristiques de la Gestion Sous Mandat ?

Avec la Gestion Sous Mandat, vous déléguez la gestion de votre portefeuille-titres à des professionnels des marchés financiers et de l’allocation d’actifs. Grâce à leur savoir-faire, vous bénéficiez de différentes opportunités d’investissement1, selon votre profil et les objectifs que vous avez préalablement fixés à la signature du mandat.

Avec la Gestion Sous Mandat, vous optez pour :

  • le professionnalisme et le savoir-faire d’équipes spécialisées et expérimentées,
  • la personnalisation en déterminant avec votre gérant votre orientation et votre profil de gestion,
  • l’accès à différentes opportunités, car nos spécialistes sélectionnent pour vous les actifs financiers les plus adaptés. Ils suivent vos avoirs en permanence et réalisent à votre place les arbitrages nécessaires selon votre profil de gestion.

Les investissements sur titres financiers sont soumis aux aléas des marchés et comportent un risque de perte en capital.

Comment est définie l’orientation de gestion ?

L’orientation de votre portefeuille-titres déclinera en fonction de votre profil d’investisseur, préalablement défini entre vous et votre conseiller. Il détermine avec vous :

  • votre horizon d’investissement,
  • vos projets patrimoniaux,
  • votre sensibilité au risque et capacité à subir des pertes,
  • le niveau de performance que vous recherchez,
  • vos éventuelles préférences en matière d’investissement durable.

À partir de cette analyse, votre gérant vous propose des profils de gestion adaptés pour un portefeuille-titres ordinaire ou pour un Plan d’Épargne en Actions (PEA). Vous pouvez ensuite modifier votre profil de gestion, notamment en cas d’évolution de votre situation personnelle et de vos projets.

Quels sont les profils de gestion ?

6 profils de gestion diversifiés au sein d’un compte-titres ordinaire :
Profil Orientation de gestion Composition Horizon de placement minimum recommandé
Horizon Moyen Terme Recherche d’une préservation du capital, sans garantie, avec un risque minimal, via des investissements majoritairement obligataires et monétaires. Les investissements en actifs risqués de type obligations convertibles et obligations émergentes ou fortement risqués de type obligations à haut rendement, ne peuvent représenter plus de 40% du portefeuille en cumulé. 3 ans
Profil 0-30 Recherche d’une valorisation peu élevée du capital avec un risque mesuré. Les investissements en actifs fortement risqués ne peuvent représenter plus de 30% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. 4 ans
Profil 0-50 Recherche d’une valorisation moyennement élevée du capital avec un risque maîtrisé. Les investissements en actifs fortement risqués ne peuvent représenter plus de 50% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. 5 ans
Profil 35-65 Recherche d’une valorisation élevée du capital avec un risque important. Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 35% et 65% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. 6 ans
Profil 60-100 Recherche d’une valorisation très élevée du capital avec un risque très important. Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 60% et 100% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. 8 ans
Profil International 70-100 Recherche d’une valorisation très élevée du capital avec un risque très important. Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 70% et 100% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. Ils sont majoritairement investis en dehors de la zone euro. 8 ans

 

2 profils de gestion au sein d’un PEA
Profil Orientation de gestion Composition Horizon de placement minimum recommandé
Profil PEA 35-65 Recherche d’une valorisation élevée du capital avec un risque important via des investissements en instruments financiers éligibles au plan d’épargne en actions. Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 35% et 65% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et assimilées sur des valeurs principalement européennes. 6 ans
Profil PEA 70-100 Recherche d’une valorisation très élevée du capital avec un risque très important via des investissements en instruments financiers éligibles au plan d’épargne en actions. Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 70% et 100% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et assimilées sur des valeurs principalement européennes. 8 ans

Quel cadre d’investissement ?

Les décisions que votre gérant prend pour votre portefeuille sont l’aboutissement d’un processus clair et rigoureux dont il est partie prenante.

Pour chaque orientation de gestion, un comité mensuel d’allocation d’actifs fixe la part respective de chaque classe d’actifs (monétaire, obligations, actions), par zone géographique, en fonction de l’analyse économique.

Ensuite, votre gérant sélectionne les valeurs à acheter et à vendre à partir d’une analyse minutieuse des secteurs d’activité et des sociétés. Il s’appuie sur l’expertise des équipes d’analyse financière et boursière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, mais aussi sur celle de divers bureaux réputés d’analyse des sociétés de Bourse.

De même, votre gérant tente de sélectionner les meilleurs supports d’investissement en s’appuyant sur l’expertise d’une structure indépendante spécialisée en analyse et sélection de fonds. Ce savoir-faire en matière de multi-gestion vous permet d’avoir accès aux gérants les plus avisés et à divers fonds internationaux.

Quels contrôles ?

La Gestion Sous Mandat obéit à des règles strictes :

  • des dispositions législatives et réglementaires,
  • des recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF),
  • des règles internes de gestion (respect des orientations de gestion, univers d’investissement, poids des secteurs et des valeurs...).

Le respect de ces règles ainsi que les performances réalisées font l’objet d’un contrôle permanent.

Comment êtes-vous informé ?

En optant pour la Gestion Sous Mandat, vous bénéficiez d’une information permanente, avec :

  • un avis d’opéré après chaque opération,
  • un relevé trimestriel détaillé accompagné d’une lettre de conjoncture et d’un compte-rendu de gestion retraçant les principales opérations du trimestre écoulé ainsi que les performances de votre portefeuille,
  • des alertes en cas de baisse de la valorisation de votre portefeuille supérieure à 10% par rapport à votre dernier relevé, et par la suite, pour chaque multiple de 10%,
  • des rencontres et entretiens téléphoniques réguliers avec votre gérant dédié pour une information plus personnalisée.

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Contrats gérés sous la marque CIC Gestion par Crédit Mutuel Gestion. Crédit Mutuel Gestion, Société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF sous le numéro GP 97-023, Société anonyme au capital de 1 108 224 euros, dont le siège social est 60, rue de la Victoire 75009 Paris - 319 180 675 RCS Paris - TVA intracommunautaire FR38319180675. Crédit Mutuel Gestion est une entité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.
1 Les placements sont soumis aux fluctuations des marchés financiers et peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse. Ils comportent un risque en capital d’autant plus élevé que la proportion d’actions est importante.